いつの間にか170万円突破!【投資信託】1/9週 の評価損益1,795,482円評価額9,041,289円

Index fund実績報告

資産形成のメインと考えている

「投資信託(インデックス・ファンド)」の

評価損益が170万円を突破しました。

1/9週の評価損益は1,795,482円

評価額は9,041,289円です。

 

 

灯凪田テイルは、以下の4方針で投資をしています。

 

1.12table①

1.12table②

※投資信託(インデックス・ファンド)については

こちらの記事から。

初心者にこそ最適インデックス・ファンド
長期投資の王道インデックス投資 インデックス・ファンドは、素人が投資しても、 プロのファンド・マネージャーの投資実績を上回る ことができる投資方法だということをご存知ですか? maoちゃん またぁ、...

 

スポンサーリンク

つみたてNISAの銘柄を変更

リバランスの一環として、「つみたてNISA」の銘柄を

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)から

楽天・全米株式インデックス・ファンドに変更しました。

 

※つみたてNISAの銘柄変更のやり方は、こちらの記事から。

【図解でカンタン】つみたてNISA銘柄変更方法―楽天証券版
つみたてNISAっていいみたい。 そう思ってはじめてみたけれど、投資の知識がふえるに つれて「当初の銘柄から新しい銘柄に変更したい」 と思ったことはありませんか? たとえば、初めはよくわからず(勧められるまま...

 

現在の「投資信託(インデックス・ファンド)」の

状況は以下のグラフです。

1.12graph①

評価損益(緑の曲線)が上がってきているのが

分かると思います。

長期・定期積立で福利効果

さて、投資には当然リスクがあります。

けれども様々な投資商品の中でも、長期で定期積立をすることにより、

福利効果が狙えるのが【投資信託】のメリットです。

2019年5月から開始して、現在は毎月5万円を定期積立。

利用しているのは「楽天証券」で、楽天証券は5万円まで

楽天ガードで自動引き落としの設定ができます。

年間総額60万円ですが、これには楽天ポイントとして

6,000ポイントがつき、これも投資に使うことができてお得です!

※詳しくは以下の記事から。

楽天カード積立投資で年間最大6000円ゲット
100円で1ポイントを侮るなかれ maoちゃん 100円でたった1ポイントじゃん!って思いがちよね 灯凪田テイル でも、これが なかなかバカにできない額になるんで...

楽天証券

投資初心者はまずシミュレーションをしてみよう!

灯凪田テイルが投資をはじめたのは、2019年5月。

その頃は当然、右も左もわからない投資初心者でした。

maoちゃん
maoちゃん

あら、エラそうに。いまだって

たった1年半しか経っていない初心者ぢゃないのっ

灯凪田テイル
灯凪田テイル

そ、その通り。。。(;^ω^)

投資と言われても、具体的にイメージがわかない方に

おすすめなのが「金融庁HP」の資産運用シミュレーションです。

◎将来いくらになる?

◎毎月いくら積立てる?

◎何年間積み立てる?

上記のそれぞれでシミュレーションができます。

maoちゃん
maoちゃん

こんな感じよ

12.16table②

たとえば30年間、年率3%で、目標金額が3,000万円だとすると。。。

灯凪田テイル
灯凪田テイル

毎月の積立額は51,481円。

灯凪田テイルの毎月積立額とほぼ同じですね(*´▽`*)

長期で積立てると「福利効果」が期待できるので、

下記のグラフのように、元本1,853.3万円に対して、

運用収益は1,146.7万円にもなります。\(◎o◎)/!

12.16graph②

夢が広がりませんか?

「年金2000万円不足問題」だってなんのその。

時間を味方につけてコツコツ継続した人の勝ちです!(*´▽`*)

インデックス・ファンドの名著

【投資信託(インデックス・ファンド)】をはじめてみたい

という方に、ぜひ読んでほしいのが以下の2冊の名著。

水瀬ケンイチ先生の「お金は寝かせて増やしなさい」は、

マンガによる解説もあって楽しく投資信託を

学ぶことができるのでおススメです。

また「ウォール街のランダム・ウォーカー」は、

12刷を重ねている世界的な名著として知られています。

老後に賢く備えるためにも、「貯蓄から投資へ」の

新しい可能性の扉を開いてくれる2冊だと思います。

 

タイトルとURLをコピーしました