つみたてNISAっていいみたい。
そう思ってはじめてみたけれど、投資の知識がふえるに
つれて「当初の銘柄から新しい銘柄に変更したい」
と思ったことはありませんか？
たとえば、初めはよくわからず（勧められるままに）
銘柄を選んでしまった。だけど、
もっと信託報酬が安い銘柄があるみたい、
新しく出てきた銘柄の方が良さそう……等々の理由で。
でも、それって可能なの？
難しいんじゃないの？ 手間がかからない？
そう思って二の足を踏んでいませんか？
そんな方に言いたい！
つみたてNISAの銘柄変更は可能です！
以下の通りにやればカンタンです！！
ただ1点、注意点があるのよね
はい。では、そこからまず確認していきましょう
変更するときは「スイッチング」に注意！
聞きなれない言葉が出てきたわね。
なによ、「スイッチング」って？
「スイッチング」とは、
保有している投資商品を売却して、
その資金でほかの投資信託を購入する
（ほかの投資信託に乗り換える）ことです。
銘柄変更とどう違うの？
はい。以下の図を見てください
おわかりでしょうか？
つみたてNISAは年間40万円までが非課税です。
「銘柄変更①②」では、Aで使っていた
つみたてNISAの非課税枠を、銘柄保有とともに
そのまま保有し続けることができます。
さらに②の特定口座で積立継続をすれば、
継続分からは非課税ではないものの、長期積立継続による
「福利効果」も期待できるのです。
ところが「スイッチング」では、
Aを売却すると同時に、これまで使っていた
非課税枠も消滅してしまうことになります。
新たにBで積み立てをはじめても、これまでの
非課税枠投資はなかったことになってしまうのです。
もちろんBも年間40万円までは非課税ですが、
Aに投資していた期間を20年から引いた残り期間になります。
Aに投資していた期間が長ければ長いほど、
非課税枠が消えてしまうことはもったいないですよね。
※上記 図をもう一度確認！
Aを売却したお金で別の銘柄を……などと
考えているとしたら、本当にそれでいいか
もう一度考えてみましょう。
さて、「スイッチング」の注意点を確認したら、
いよいよつみたてNISAの銘柄変更手順です。
【図で解説】銘柄変更は意外にカンタン！
灯凪田テイルは、つみたてNISAを楽天証券で
運用しています。ですので、以下は実際に
「eMAXIS Slim バランス8資産均等型）」から
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に
変更したときの画面です。
まず、現在の積立銘柄の解除から
①楽天証券にログイン。トップ画面から
「NISA つみたてNISA」をクリック。
②設定を解除する（変更・解除）
積立設定一覧をクリック。
③つみたてNISAを行っている銘柄が表示されるので、
「変更」ではなく「解除」をクリック。
④解除内容の確認＆解除日の確認を行い、
❷のピンクの箇所に「取引暗証番号」を入力。
次に、新しく積み立てたい銘柄を設定
①再びトップ画面から
「NISA つみたてNISA」をクリック。
②ファンドを探すの欄に、新規で積み立てたい
銘柄を入力。→ 検索
③積み立てたい銘柄の確認。
（灯凪田テイルは利回りの優秀さから
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」選びました。）
間違いがないようなら、その下の
「一括積立注文へ」をクリック。
④積立方法は、楽天スーパーポイントが貯まる
楽天クレジット決済を選択。
年間40万円なら、4,000円分のポイントをゲットできます！
➄積立金額を設定。
クレジット決済では、以下のようなボーナス設定ができません。
例）毎月3万円×12か月＝36万円
ボーナス時2万円×2回＝4万円 合計40万円
なので、中途半端な
33,333円×12＝399,996円となります。
（※どうしてもきっちり40万円にしたい場合は、
ボーナス時の4万円を手動にすればOK)
⑥その下へ行くと、楽天スーパーポイント
（積立金の一部にできる）を設定するか
求められるので、とくに問題がなければ
設定するをクリック。
⑦「目論見書」の確認
⑧「目論見書」確認が終了すると、
最終確認画面へ行きます。
確認をして、再び下の部分にあるピンクの箇所に
「取引暗証番号」を入力したら完了です。
ちゃんと変更できたか、確認しよう！
それでは、本当につみたてNISAの銘柄が
変更できているか確認しておきましょう。
①再びトップページから今度は「投資信託」をクリック。
②「積立設定照会・変更・解除」をクリック。
③「楽天・全米株式インデックス・ファンド」が
ちゃんとつみたてNISAに設定されていますね。
銘柄チェンジだけでよければ、これで終了です。
楽天カードの毎月積立限度額5万円の使い切りたい
灯凪田テイルは、つみたてNISAの銘柄を
「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」から
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に変更しました。
変更前の設定は、以下です。
①楽天・全米株式インデックス・ファンド 5,557円
②eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） 5,555円
③eMAXIS Slim 米国株式(S&P500 ) 5,555円
④eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 33,333円（つみたてNISA）
これで、毎月合計5万円を
楽天クレジット引落しにしていました。
楽天クレジット引落しでは、毎月5万円×12か月で
500×12＝6,000円分のポイントが付きます。
この枠は全部使い切りたいと思います。
※6,000ポイントゲットの詳しい記事は以下から。
①と④をチェンジする過程で、現在
①楽天・全米株式インデックス・ファンドが
5,557円と33,333円の2つ設定されています。
今度は5,557円の方を、これまで つみたてNISAにしていた
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」
にしたいと思います。
①まず、楽天・全米株式インデックス・ファンド
5,557円 を解除する。
再びトップ画面から「投資信託」をクリック。
②積立設定照会・変更・解除をクリック。
③楽天・全米株式インデックス・ファンド
5,557円の方を解除。
そうすると以下のように、毎月積立金額が5,557円分減って
44,443円になります。
④再びトップ画面に戻り、「投資信託」→「ファンド検索」で
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を検索
⑤「積立注文」をクリック。
⑥引き落とし設定で「楽天クレジット決済」を選択。
⑦そうすると日今年可能な金額が自動で出ます。
⑧積立注文内容を確認して、
取引暗証番号を入力します。
⑨これで、完了です。ちゃんと
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が5,557円、
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」が33,333円に
なっていますね。
長々と書いてきましたが、最後まで
お読みいただきありがとうございました。
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