アセットアロケーションとポートフォリオの違い
投資をはじめるといろいろな投資用語が出てきて、
「？？？」になることが多くありませんか？
いままさに投資の勉強中の灯凪田テイルも、
専門用語には最初、戸惑いました。
さて、みなさん、
「アセットアロケーション」と「ポートフォリオ」
の違いって、わかりますか？
簡単に言うと、
「アセットアロケーション」とは「資産配分」のこと、
「ポートフォリオ」とは具体的な「銘柄の組合せ」のこと。
はい。maoちゃん、ありがとうございます。
図にするとわかりやすいので、
モトリーフールのものを参考に作ってみました。
このように、債券や株式などの「資産の配分」を
表すのが「アセットアロケーション」。
Aファンド、Bファンドなど「具体的な投資銘柄を組み合せたもの」
が「ポートフォリオ」になります。
また、この「国内債券」「外国債券」「国内株式」「外国株式」を
「伝統的4資産」と言います。
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ご参考までに、あたしたち国民の年金を運営管理している
GPIF「年金積立金管理運用独立行政法人」は
国内債券35%、国内株式25%、外国債券15%、外国株式25%
の「アセットアロケーション」で運用しているそうです。
2020年ポートフォリオ公開
2020年がはじまったので、今年の灯凪田テイルの
「ポートフォリオ」を公開したいと思います。
今年はマーケットがどうなるのか、
まだ投資をはじめて7か月の初心者は
期待とドキドキが半々といったところですが。。。
これが2020年1月時点の
灯凪田テイルのポートフォリオです。
パパさんから受け継いだ10年変動型国債があるので、
安全資産(＝元金割れしないもの)が50%以上を占めています。
このまま投資を続けていくと、
安全資産の比率が徐々に減少しておくと思います。
生活防衛資金（生活に必要なキャッシュ）はこれに含んでいません。
実際のところ、まだ初心者のため
どんなバランスが自分に最適なのか
よくわかっていないんですよね。(*´ω｀*)
シンプルに現金（or安全資産）とリスク資産を
半々でという方もいますが。。。正解はどれなんでしょう。
今後の投資について
灯凪田テイルは、国内株式はJ-REITの「いちごホテル」だけで、
こちらはリスクもそこそこあるので、これ以上増やさない方針です。
また、外国債券は「つみたてNISA」で行っていた
セゾン投信の債券50%＆株式50%が理想的だった
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」を解約してしまった
（理由は信託報酬と、楽天証券の方が積立ポイントが貯まるため）ので、
新規ではじめる楽天証券での「つみたてNISA」商品は、
これに替わるものをと考えています。
今年は、自分にとって理想的なポートフォリオを模索しながら、
今後あるかもしれないリセッション（景気後退）でも
市場から退場しないですむカタチをつくっていきたいと思います！
一緒にがんばりましょうね！
